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理财师会在哪些方面给予你帮助呢?

2018-2-9 10:34| 发布者: neutron| 查看: 1023| 评论: 0

摘要: 理财师会在哪些方面给予你帮助呢?(1)一个专业的理财师必须具备两个条件:一是受过专业的教育;二是接受CFP的课程培训并获得了CFP专业证书。(2)在为你设计个人理财配套方案时,一定会做好你的情况调查。一是了解 ...

理财师会在哪些方面给予你帮助呢?

(1)一个专业的理财师必须具备两个条件:一是受过专业的教育;二是接受CFP的课程培训并获得了CFP专业证书。

(2)在为你设计个人理财配套方案时,一定会做好你的情况调查。一是了解你个人理财的目标是什么;二是弄清楚你的期限有多长;三是你个人的风险意识如何;四是你的期望值有多大;最后还要了解你现在的生活情况。

(3)要让你明确从前的回报率不代表或等于将来所能得到的回报。这一条通常理财师们会在法律文件上要用大字体、红颜色标明。

理财师会在哪些方面给予你帮助呢?

(4)个人理财师不能给投资者许诺每年回报率是多少百分比。因为理财师不是神,不可能准确地计算出市场的变化。在对你讲回报率时,也要讲清风险性。

(5)个人理财师不能给你所谓的折扣。原因非常简单,因为你买的不是折扣,买的是个人理财的规划,专业的规划。

(6)理财师不能将个人的偏爱强加给你。由于理财师的偏爱影响了投资者的个人决策,这是不允许的。

(7)当理财师设计某些配套方案给投资者的时候,要讲清楚这些配套投资工具对你的帮助体现在哪些方面。比如说买国债,这不是一种纯粹的投资,也不是一种纯粹的存款,是两者的汇合,应把它讲清楚,能让你好好地思考。

理财师会在哪些方面给予你帮助呢?

(8)一个好的个人理财师应该具备告诉你风险性的责任感。向你介绍一个配套投资方案,不可以只说这个方案如何好,赚钱如何多,而是同时要讲风险,要拿出风险报告。

(9)如果理财师在某些方案里面得到佣金,要跟投资者讲清收入是多少。打个比方说,如果卖一个保险,这个保险里面能赚多少佣金要说清楚,在配套设计里面,任何一个计划赚回来的佣金也要讲清楚,如果投资者不愿意,就不可以销售。

(10)个人理财师还要说清楚向你收多少费用。包括将来的收费是多少,全部的收费要在今天还没有成交的时候就要讲清楚。

理财师会在哪些方面给予你帮助呢?

生活在个人理财时代,你就要顺应一个潮流,开始新的尝试,你一定是与时俱进的,也一定是乐观向上的,我们有理由相信你会拥有更加和谐的生活。


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