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浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

发布时间:2018-4-14 10:15作者:admin 阅读:8 评论: 0

内容简介:人众金服在上海地区设有多个线下理财门店-御财师,虽然该门店与人众金服的运营主体和法人并不相同,但二者存在千丝万缕的联系。此外,粉丝发给侦探一份人众集团的介绍,可以看出,其实集团下御财师混淆独立公司的概 ...
人众金服在上海地区设有多个线下理财门店-御财师,虽然该门店与人众金服的运营主体和法人并不相同,但二者存在千丝万缕的联系。此外,粉丝发给侦探一份人众集团的介绍,可以看出,其实集团下御财师混淆独立公司的概念,利用人众金服的名义和资质招揽客户,包括银行存管和ICP许可证还有三级等保。根据POS机开出的收款凭条显示,接收商户为杭州人众资本管理有限公司,涉嫌“直接或间接接受、归集出借人的资金”,同样违反监管规定。而大家可以在宣传页中看到“由中融文创投资基金管理(北京)有限公司对本项目进行担保”,而所谓的“中融文创投资基金管理(北京)有限公司”其实就是“清远菩提文化产业投资有限公司”的股东。如果说前面都只是平台的关联公司的风险,那么侦探用几天时间抓取了平台两千多条“众供宝”的标的信息,整理分析后发现了人众金服背后隐藏的巨大风险。(所有抓取数据均为平台官网公示的信息)部分信息见下图:点击图片可放大大家看懂了不?成立时间基本都是3月15日,借款企业名称基本都是盱眙XX信息科技有限公司,更巧合的是,每家借款企业注册资本金都是1000万。要知道,盱眙县,是江苏省淮安市下辖县,而2018年成立的,注册资本金1000万元的一共也就只有不到100家。而在3月15号成立的也就十家左右。以上在人众金服借款的企业,注册地址都在“蓝源财富中心5楼”。神奇的“蓝源财富中心5楼”,诞生了绝大多数盱眙县注册资本金1000万的企业。累计借款1200万元!!比如“盱眙迎轩信息科技有限公司”的法人是张振旭,股东还有吴宗泼,而“盱眙亦睿信息科技有限公司”的法人则是吴宗泼,张振旭任这家企业股东。根据新华社的报道,丁宁也证实了e租宝虚构项目的事实。为了让e租宝有源源不断的新项目上线,丁宁曾经指使下属收购企业或者注册空壳公司。为了取得投资人的信任,e租宝还采取了更改企业注册资本等方式为融资企业包装,这也是许多在e租宝平台上融资的企业都有融资前,注册资本变更的原因。根据零壹财经的数据显示,2015年10月份,共有309个借款公司曾经在e租宝上面发布了借款标的,而上述借款公司中94.5%的在借款之前发生过注册资本变更。变更前这些公司的注册资本平均为154万元,变更后达到2714万元。而比e租宝更高明的是,这些企业不是收购后进行注册资本变更,而是委托中介进行直接办理。据侦探了解,根据地区不同,成立新企业的成本大概也就在5K-1W元之间。这些企业成立至今还不足一个月,注册地址为同一大厦同一层楼,每家企业名称类似,注册资本金一致。如果你还真以为是真实借款人,那只能说明你不适合投网贷了。2、以前大额标的合规需要,借款企业没办法提前还款,一直需要资金进行周转。只能用壳公司当做主体来借款,维系运转。就侦探结合御财师和清远菩提来看,其实第一种的可能性更大,人众金服也只是线上“变相吸储”的工具,归根结底也还是资金池形式。那是不是只有盱眙***的借款企业是空壳公司呢,通过对抓取的数据进行分析,其实人众金服平台上有很多疑似空壳公司都发起了借款。找几个给大家看看。上图为2017年9月4日成立的,在人众金服申请了借款的企业。一共61家,总计借款金额6000余万。大家注意,这些企业的注册地均为“通山县六叶商***”,于是侦探将通山县2017年成立的企业(共计七千余家)信息进行了抓取整理。看到没,其实注册地址都是“通山县六叶商城”,这个商城很威武,竟然这么多空壳公司,累计从平台借走6000余万。而据侦探所知,目前行业中,用空壳公司来借款的平台不在少数。尤其是在监管备案前夕的这个时间节点。平台以往有大额借款的,就需要空壳公司来过账。空壳公司很有迷惑性,因为这些空壳公司看起来与平台股东无关联,也未频繁变更股东和法人。如果用户不睁大眼睛,一定会被平台迷惑。而空壳公司的危害性相信大家还是比较明白的。这些空壳公司没有实际业务,投资人的资金只是表面上给到这些企业,实际上,资金流向何处根本没人知道。平台也很可能利用这些资金拆东墙补西墙。PS:这期文章的数据搜集耗费了比较多的精力,如果你能看完,那么能不能投资人众金服,相信你心里已经有数了。

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