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宜贷网、易捷金融要求借款人打款给个人帐户,逃避监管设立资金池 侵占截流借款人还款

2019-3-5 00:54| 发布者: 淋淋奶| 查看: 9| 评论: 0

摘要: 上海易贷网金融信息服务有限公司为了逃避金融监管,偷税漏税,截流侵占借款人还款,违反《中华人民共和国会计法》和国家有关规定,在法定会计账册之外设立的账册;设立内外帐,帐外帐,?要求借款人按他们的要求将还 ...

上海易贷网金融信息服务有限公司为了逃避金融监管,偷税漏税,截流侵占借款人还款,违反《中华人民共和国会计法》和国家有关规定,在法定会计账册之外设立的账册设立内外帐,帐外帐,?要求借款人按他们的要求将还款分两个部分分别打给私人帐户与公司帐户。




于是借款人按照他们的要求将同一笔还款分两个部分分别打给私人帐户与公司帐户。(以下证据截图凡涉及借款人个人信息,为了保护?借款人隐私进行打码处理)


而与上海易贷网金融信息服务有限公司合作的助贷公司(资产端)易捷金融更是明目张胆,为了逃避金融监管偷税漏税要求部分借款人全部还款绕过公司帐户走个人帐户。



这位李女士去年6月就提前结清所有借款按易捷金融的要求将90余万余款一次性全部汇入个人帐户


瞿先生按易捷金融的要求将11月、12月还款汇入个人帐户,但宜贷网依然显示瞿先生逾期http://www.yidai.com/invest/a201709586919.html。宜贷网出借人也没有收到瞿先生还款。




戴女士已经将所有贷款余额全部一次性汇给易捷金融指定指定的王秀兰个人帐户提前结清,但宜贷网上依然显示戴女士逾期,宜贷网的出借人也没有收到戴女士还款。

http://www.yidai.com/invest/a201708062058.html



介先生将全部借款余额一次性结清,83万汇给了易捷金融指定的王秀兰个人帐户,但宜贷网上依然显示介先生逾期,宜贷网的出借人也没有收到介先生还款。http://www.yidai.com/invest/a2017081205871.html


面对借款人及出借人质疑易捷金融的法人杨帆及宋静将其解释为错配


那么我们看看宜贷网官方公告对错配又是怎么解释的呢?
关于错配标的相关信息的公告
https://www.yidai.com/gonggao/news/a2908.html
就是借款人点对点还款不打给对映的出借人帐户,拿去做自融自用、资金池、资金错配、借新还旧,拆东墙补西壁,甚至是庞氏骗局,这一点宜贷网自已也供认不讳。


我们提醒宜贷网及易捷金融的是 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法以下简称网贷管理办法http://www.cbrc.gov.cn/govView_37D312933F1A4CECBC18F9A96293F450.html及最高检的解释以任何名义自融自用、设立资金池、资金错配、借新还旧,拆东墙补西都是违法犯罪行为。

最高检:P2P网络借贷平台设立资金池违法http://tech.qq.com/a/20190130/008965.htm

P2P网络借贷平台仅提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务,不得设立资金池,不得发放贷款,不得非法集资,不得代替客户承诺保本保息,不得通过虚构、夸大融资项目收益前景等方法误导出借人,不得从事线下营销。

“网贷管理办法”第二条、第六条将P2P公司定义为纯中介服务机构。


宜贷网官网“关于宜贷网平台”介绍,也把自已定义为网络借贷信息中介平台。

http://www.yidai.com/about/index.html

广大出借人通过宜贷网及助贷公司易捷金融与借款人签定有借款合同,合同中明确约定甲方(借款人)与乙方(出借人)是民间借贷关系,居间人上海易贷网金融信息服务有限公司提借信息中介服务


而到了资产端助贷公司易捷金融却对借款人解释成借款人向易捷金融借的钱,宜贷网上的出借人与借款人是没有直接关系的投资人。


那么我们要问问宜贷网与易捷金融,你们在网站上打着网贷信息中介的名义,与出借人签有居间协议与借款合同,出借人通过你们将自己的血汗钱借给了借款人。而到了资产端却成了借款人向易捷金融借款,易捷金融及其业务员与借款人签借款合同,借款与宜贷网出借人无关。向借款人隐瞒自己的借款资金来自宜贷网上出借人真相。甚至背着借款人以借款人名义与宜贷网上出借人签定借款合同,然后再以错配的名义将借款人还给出借人的还款非法占有,截流侵占出借人出借资金及参考利息。涉嫌《刑法》第二百二十四条的规定合同诈骗罪

此外宜贷网及资产端易捷金融要求借款人还款走个人帐户,设立内外帐,帐外帐涉嫌逃避金融监管,偷税漏税的犯罪行为。

《刑法》第二百零一条规定:纳税人采取伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证,在帐簿上多列支出或者不列、少列收入,经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报的手段,不缴或者少缴应纳税款,偷税数额占应纳税额的百分之十以上不满百分之三十并且偷税数额在一万元以上不满十万元的,或者因偷税被税务机关给予二次行政处罚又偷税的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处偷税数额一倍以上五倍以下罚金;偷税数额占应纳税额的百分之三十以上并且偷税数额在十万元以上的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处偷税数额一倍以上五倍以下罚金。



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